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国元投教系列-浮动收益凭证(一)是针对投资者开展的一系列教育活动的首部分。本次活动将以浮动收益凭证为切入点,深入探讨什么是浮动收益凭证,其特点和运作原理。同时,将结合实际案例和市场动态,帮助投资者更好地理解浮动收益凭证的投资机会和风险。通过专业讲解和互动交流,投教系列活动旨在帮助投资者提升投资理财能力,增强风险防范意识,为投资决策提供更多思路和工具。敬请期待国元投教系列-浮动收益凭证(一)活动,共同探讨投资的乐趣和技巧。
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收益凭证是证券公司独享发行的理财产品,有本金保障型和非本金保障型之分,本金保障型收益凭证收益可固定、亦可浮动,同时具有期限短的特点和可定制的功能。
关于浮动收益凭证,今天我们就来扒一扒市场上比较常见的本金保障型浮动收益凭证。
顾名思义,这样的产品,能本金保障的同时,其收益的获得挂钩标的的表现,譬如沪深300指数的涨跌幅。先来看一款1个月期限产品的设计方案吧。
单边看涨(产品1)和单边看跌(产品2)
实际年化收益率怎么算?
前面说到,收益的获得挂钩标的的表现,就拿上面产品1(看涨产品)的例子说,对标期初观察日的沪深300指数收盘价格(期初观察日一般为产品成立日,期末观察日一般为产品到期日的前一交易日):
Ø 若期末观察日沪深300指数收盘价格涨幅小于0,客户获得0.3%的年化收益,相当于银行的活期存款利息;
Ø 若期末观察日沪深300指数收盘价格涨幅大于(含)0%且小于(不含)10%,客户获得0.3%+沪深300指数收盘价格在观察期间的首尾涨幅;
Ø 若期末观察日沪深300指数收盘价格涨、跌幅大于(含)10%,客户获得5.3%的年化收益。
举
个
栗
子
产品1:
双赢1月看涨X号,期初观察日:2月4日(指数收盘价3785.64),期末观察日:3月3日(指数收盘价4091.36),观察期间沪深300涨幅高达8.08%,因此,客户合计获得0.3%+8.08%=8.38%的年化收益。
产品2:
双赢1月看跌X号,期初观察日:3月10日(指数收盘价4082.73),期末观察日:4月7日(指数收盘价3798.02),观察期间沪深300跌幅高达6.97%,因此,客户合计获得0.3%+6.97%=7.27%的年化收益。
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